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众多银行加速清理离岸账户,你的账户还好吗?

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    离岸账户开立不容易,维护更不容易!
    近日,有外贸公司接到浦发银行通知,由于外部监管及合规反资金转化管理的要求,根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求,银行将对该公司离岸账户进行清理。与此同时,不仅仅是浦发银行,包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户,已有不少外贸人反馈遇到了这一情况,给外贸人的日常交易造成了很多麻烦。

    在这里,小编要再次强调一下保护离岸账户尽量不被清查的注意事项:
    1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;
    2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
    3、不要大额资金整存,整取;
    4、保持帐户有一定的存款,不能欠费;
    5、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
    6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
    7、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。
    至于被怀疑资金转化,以下两件事千万不要做:
    1:大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。
    2:N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。
    对于还没有成功开户的朋友,小编也说说为何开户总难以成功的原因:
    1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
    2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
    3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。
    4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。


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